Реєстрація фінансових компаній в Україні.

Питання "як відкрити фінансову компанію" дуже актуальне в Україні. Фінансові організації – це один із найприбутковіших видів бізнесу. Послуги факторингу, лізингу, кредитних організацій, обміну валют завжди мають великий попит у нашій країні. Ніша досі вільна, тому інтерес до реєстрації фінансових компаній в Україні є досить високим.

Проте перед тим як створити фінансову установу, необхідно дотриматись цілої низки вимог та умов. Законодавство в Україні є досить жорстким, тому процедура досить тривала. Найкраще довірити реєстрацію фінансової компанії професіоналам. Адвокатське об'єднання «Zigma» пропонує клієнтам послуги створення організацій, що працюють у цій сфері. Ми допоможемо провести процедуру реєстрації швидко та без помилок.

Які установи відносяться до фінансових?

Перед тим, як зареєструвати фінансову установу, необхідно знати, які організації належать до цієї категорії. Відповідно до законодавства України, фінансовими організаціями вважаються юридичні особи, які працюють у таких сферах:

• кредитні спілки - організації, що спеціалізуються на наданні позик фізичним або юридичним особам під певний відсоток;
• факторингові підприємства – юридичні особи, які у ролі посередників по угодам і які надають кошти на оплату сум для підприємств, які працюють з відстрочкою платежу;
• лізинг – організації, які надають клієнтам майно на тривалу оренду з правом викупу.
• обмінні компанії – юридичні особи, які проводять обмін валют для фізичних та юридичних осіб;
• страхові компанії – організації, які надають клієнтам послуги майнового чи інших видів страхування;

Крім того, до фінансових організацій належать юридичні особи, що працюють у сферах залучення фінансування, клірингу, пенсійного забезпечення, надання гарантій та поруки тощо.

Важливо знати, що умови відкриття фінансової установи кожного виду мають свої особливості. Клієнтам, які не мають необхідних знань, розібратись у них досить складно. Тому якщо вам потрібна фінансова компанія, краще реєстрацію довірити фахівцям.

Як відбувається реєстрація фінансової компанії?

Процедура реєстрації фінансової установи може бути різною залежно від типу компанії. Однак є й загальні принципи, яких необхідно дотримуватись для всіх видів юридичних осіб. Розглянемо їх докладніше.

Заснування юридичної особи.

Щоб зареєструвати фінансову установу, найчастіше обирають організаційно-правову форму ТОВ. Однак для деяких видів організацій використовувати ТОВ не можна. Наприклад, ломбард можна зареєструвати лише у формі ПТ. Страхова компанія може бути заснована в організаційно-правовій формі АТ, ПТ, ТДВ і т.д. Реєстрація юридичної особи відбувається без спеціальних умов.

Статутний капітал.

Для фінансових організацій статутний капітал є обов'язковою вимогою. Розмір його відрізняється залежно від типу бізнесу, яким ви плануєте займатися. Розглянемо мінімальні вимоги щодо статутного капіталу для деяких видів фінансових організацій.

• Ломбард – 500 тисяч гривень. Для компанії з філіями – 1 000 000 грн.
• Факторинг – 3 000 000 грн., при наданні інших фінансових послуг – 5 000 000 грн.
• Лізинг – 3 000 000 грн., при наданні інших фінансових послуг – 5 000 000 грн.
• Обмін валют – 5000000 грн, за кожні 50 пунктів обміну. Наприклад, якщо у компанії планується відкриття 150 пунктів, статутний капітал має бути не менше ніж 15 000 000 грн.
• Банк – від 200 000 000 грн.

Статутний капітал підприємства має бути сформований виключно коштами, використовувати майно чи цінних паперів неприпустимо. Статутний капітал необхідно сформувати до подання заявки до НБУ. Кошти вносяться на спеціальний розрахунковий рахунок, і гроші мають перебувати на рахунку весь час, доки НБУ розглядатиме пакет документів.

Усі кошти, які використовуються для реєстрації фінансової компанії, мають бути з підтверджених джерел. Походження капіталу підтверджується документально.

Підготовка документів.

Перед тим як розпочати діяльність, компанія має бути зареєстрована в НБУ. На цьому етапі підприємства необхідно підготувати аудиторський висновок за фактом формування та аналогічний документ, що підтверджує, що власний капітал відповідає нормативним вимогам.

Перед реєстрацією фінансової компанії потрібно укласти всі необхідні договори, провести підготовку правил та отримати необхідні ліцензії. Фінансові послуги в Україні надаються лише на підставі спеціальних дозволів на фінансову діяльність. Видачею документів займаються НБУ та НКЦПФР. Пакет документів та орган, до якого необхідно звернутися для їх отримання, відрізняються залежно від того, які послуги ви плануєте надавати.

Подання документів до НБУ.

Подання документів до НБУ необхідно для включення організації до Реєстру фінансових компаній. На момент подачі пакета в компанії вже повинні бути призначені керівні посади – директор та головний бухгалтер – відповідні вимогам щодо кваліфікації, освіти, досвіду роботи.

Розгляд пакета документів займає 2 місяці, після чого вам нададуть відповідь – підтвердження включення компанії до реєстру або аргументованої відмови. У разі відмови необхідно усунути недоліки та подати пакет документів повторно.

Реєстрація в НБУ та НКЦПФР.

Фінальний етап - реєстрація юридичної особи в НБУ та НКЦПФР. У цей момент призначається особа, яка відповідає за фінансовий моніторинг в організації. Призначення має бути здійснено до проведення компанією першої фінансової операції. Таким чином, звернутися до цього органу потрібно безпосередньо перед початком діяльності організації. У НБУ необхідно надати внутрішні правила з фінансового моніторингу.

Адвокатське об'єднання «Zigma» пропонує послуги з реєстрації фінансових компаній у Києві та Україні. Ми виконаємо реєстрацію під ключ – підготуємо необхідні документи, здійснимо їх подання та повністю супроводжуємо процедуру. «Zigma» надасть всі необхідні послуги – постановку на облік у контролюючих органах, розробку внутрішніх документів та Правил, отримання ліцензії тощо.