Регистрация финансовых компаний в Украине.

section-0d7e3be

Вопрос “как открыть финансовую компанию” весьма актуален в Украине. Финансовые организации – это один из самых прибыльных видов бизнеса. Услуги факторинга, лизинга, кредитных организаций, обмена валют всегда пользуются большим спросом в нашей стране. Ниша до сих пор свободна, поэтому интерес к регистрации финансовых компаний в Украине достаточно высокий.

Однако перед тем как создать финансовую компанию, необходимо соблюсти целый ряд требований и условий. Законодательство в Украине достаточно жесткое, поэтому процедура довольно длительная. Лучше доверить регистрацию финансовой компании профессионалам. Юридическая компания Zigma предлагает клиентам услуги создания организаций, работающих в данной сфере. Мы поможем провести процедуру регистрации быстро и без ошибок.

Какие компании относятся к финансовым?

Какие компании относятся к финансовым в Украине - zigma.com.uaПеред тем как зарегистрировать финансовую компанию, необходимо знать, какие организации относятся к данной категории. В соответствии с законодательством Украины, финансовыми организациями считаются юридические лица, работающие в следующих сферах:

  • кредитные союзы – организации, специализирующиеся на предоставлении займов физическим или юридическим лицам под определенный процент;
  • факторинговые компании – юридические лица, выступающие в роли посредников по сделкам и предоставляющие средства для оплаты сумм для компаний, работающих с отсрочкой платежа;
  • лизинг – организации, предоставляющие клиентам имущество в длительную аренду с правом выкупа.
  • обменные компании – юридические лица, которые проводят обмен валют для физических и юридических лиц;
  • страховые компании – организации, предоставляющие клиентам услуги имущественного или других видов страхования;

Кроме того, к числу финансовых организаций относятся юридические лица, работающие в сферах привлечения финансирования, клиринга, пенсионного обеспечения, предоставления гарантий и поручительства и т.д.

Важно знать, что условия открытия финансовой компании каждого вида имеют свои особенности. Клиентам, которые не имеют необходимых знаний, разобраться в них достаточно сложно. Поэтому если вам нужна финансовая компания, регистрацию лучше доверить специалистам.

Как проходит регистрация финансовой компании?

Процедура регистрации финансовой организации может быть разной, в зависимости от типа компании. Однако есть и общие принципы, которые необходимо соблюдать для всех видов юридических лиц. Рассмотрим их более подробно.

Учреждение юридического лица.

Чтобы зарегистрировать фин компанию, чаще всего выбирают организационно-правовую форму ООО. Однако для некоторых видов организаций использовать ООО нельзя. Например, ломбард можно зарегистрировать только в форме ПО. Страховая компания может быть учреждена в организационно-правовой форме АО, ПО, ОДО и т.д. Регистрация юридического лица проходит без специальных условий.

Уставный капитал.

Для финансовых организаций уставный капитал является обязательным требованием. Размер его отличается, в зависимости от типа бизнеса, которым вы планируете заниматься. Рассмотрим минимальные требования по уставному капиталу для некоторых видов финансовых организаций.

  • Ломбард – 500 000 гривен. Для компании с филиалами – 1 000 000 грн.
  • Факторинг – 3 000 000 грн, при оказании других финансовых услуг – 5 000 000 грн.
  • Лизинг – 3 000 000 грн, при оказании других финансовых услуг – 5 000 000 грн.
  • Обмен валют – 5 000 000 грн, за каждые 50 пунктов обмена. Например, если у компании планируется открытие 150 пунктов, уставный капитал должен быть не менее 15 000 000 грн.
  • Банк – от 200 000 000 грн.

Уставный капитал компании должен быть сформирован исключительно денежными средствами, использовать имущество или ценные бумаги недопустимо. Уставный капитал необходимо сформировать до подачи заявки в НБУ. Средства вносятся на специальный расчетный счет, и деньги должны находиться на счету все время, пока НБУ будет рассматривать пакет документов.

Все денежные средства, которые используются для регистрации финансовой компании, должны быть из подтвержденных источников. Происхождение капитала подтверждается документально.

Подготовка документов.

Перед тем как начать деятельность, компания должна быть зарегистрирована в НБУ. На этом этапе компании нужно подготовить аудиторское заключение по факту формирования и аналогичный документ, подтверждающий, что собственный капитал соответствует нормативным требованиям.

Перед регистрацией финансовой компании нужно заключить все необходимые договора, провести подготовку правил и получить необходимые лицензии. Финансовые услуги в Украине оказываются только на основании специальных разрешений на финансовую деятельность. Выдачей документов занимаются НБУ и НацКомФинУслуг. Пакет документов и орган, в который необходимо обратиться для их получения, отличаются в зависимости от того, какие именно услуги вы планируете оказывать.

Подача документов в НБУ.

Подготовка документов. - zigma.com.uaПодача документов в НБУ необходима для включения организации в реестр финансовых компаний. На момент подачи пакета в компании уже должны быть назначены руководящие должности – директор и главный бухгалтер, – соответствующие требованиям по квалификации, образованию, опыту работы.

Рассмотрение пакета документов занимает 2 месяца, после чего вам предоставят ответ – подтверждение включения компании в реестр или аргументированный отказ. В случае отказа необходимо устранить недостатки и подать пакет документов повторно.

Регистрация в ГосФинМониторинге.

Финальный этап – регистрация юридического лица в ГосФинМониторинге. В этот момент назначается лицо, ответственное за финансовый мониторинг в организации. Назначение должно быть произведено до проведения компанией первой финансовой операции. Таким образом, обратиться в этот орган нужно непосредственно перед началом деятельности организации. В ГосФинМониторинг необходимо предоставить внутренние правила по финансовому мониторингу.

Юридическая компания Zigma предлагает услуги по регистрации финансовых компаний в Киеве и в Украине. Мы выполним регистрацию под ключ – подготовим необходимые документы, осуществим их подачу и полностью сопроводим процедуру. Zigma окажет все необходимые услуги – постановку на учет в контролирующих органах, разработку внутренних документов и Правил, получение лицензии и т.д.

Получите профессиональную консультацию по вопросам регистрации финансовых компаний в Украине в удобном для Вас виде. Все что нужно это позвонить по тел. +380 (67) 500-50-55  или связаться в удобном для вас мессенджере ( Viber | Whatsapp  | Telegram). Если вы хотите чтобы наш специалист позвонил Вам в удобное время и проконсультировал по интересующему Вас вопросу, заполните форму обратной связи и получите ответ в удобное для Вас время.

    Консультация по регистрации финансовой компании

    Консультация по E-mailКонсультация по телефону

    Поделиться