Регистрация финансовых компаний в Украине.

Вопрос “как открыть финансовую компанию” весьма актуален в Украине. Финансовые организации – это один из самых прибыльных видов бизнеса. Услуги факторинга, лизинга, кредитования, обмена валют, перевода денежных средств всегда пользуются большим спросом в нашей стране. Ниша до сих пор свободна для новых игроков, поэтому интерес к регистрации финансовых компаний в Украине - достаточно высокий.

Однако перед тем как создать финансовую компанию, необходимо соблюсти целый ряд требований и условий. Законодательство в Украине достаточно жесткое, поэтому процедура довольно длительная. Лучше доверить регистрацию финансовой компании профессионалам. Адвокатский альянс «Zigma» предлагает своим Клиентам услуги создания организаций, работающих в банковской и финансовой сфере. Мы поможем провести процедуру регистрации быстро и профессионально.

Какие компании относятся к финансовым?

Перед тем как зарегистрировать финансовую компанию, необходимо знать, какие организации относятся к данной категории. В соответствии с законодательством Украины, финансовыми организациями считаются юридические лица, работающие в следующих сферах:

• кредитные союзы – организации, специализирующиеся привлечении денежных средств и на предоставлении займов физическим лицам под определенный процент;
• факторинговые компании – юридические лица, выступающие в роли посредников по сделкам и предоставляющие средства для оплаты сумм для компаний, работающих с отсрочкой платежа;
• лизинг – организации, предоставляющие клиентам имущество в длительную аренду с дальнейшим правом выкупа;
• обменные компании – юридические лица, которые проводят обмен валют для физических и юридических лиц;
• страховые компании – организации, предоставляющие клиентам услуги имущественного или других видов страхования;
• банки

Кроме того, к числу финансовых организаций относятся юридические лица, работающие в сферах привлечения финансирования, клиринга, пенсионного обеспечения, предоставления гарантий и поручительства и т.д.

Важно знать, что условия открытия финансовой компании каждого вида имеют свои особенности. Клиентам, которые не имеют необходимых знаний, разобраться в них достаточно сложно. Поэтому если вам нужна финансовая компания, регистрацию лучше доверить профессионалам.

Как проходит регистрация финансовой компании?

Процедура регистрации финансовой организации может быть разной, в зависимости от типа компании. Однако есть и общие принципы, которые необходимо соблюдать для всех видов юридических лиц. Рассмотрим их более подробно.

Учреждение юридического лица.

Чтобы зарегистрировать фин компанию, чаще всего выбирают организационно-правовую форму ООО. Однако для некоторых видов организаций использовать ООО нельзя. Например, ломбард можно зарегистрировать только в форме ПО (полное общество). Страховая компания может быть учреждена в организационно-правовой форме АО, ПО, ОДО и т.д. Регистрация юридического лица проходит без специальных условий.

Уставный капитал.

Для финансовых организаций уставный капитал является обязательным требованием. Размер его отличается, в зависимости от типа бизнеса, которым вы планируете заниматься. Рассмотрим минимальные требования по уставному капиталу для некоторых видов финансовых организаций.

• Ломбард – от 500 000 гривен. Для компании с филиалами – от 1 000 000 грн.
• Факторинг – от 3 000 000 грн, при оказании других финансовых услуг – от 5 000 000 грн.
• Лизинг – от 3 000 000 грн, при оказании других финансовых услуг – от 5 000 000 грн.
• Обмен валют – от 5 000 000 грн, за каждые 50 пунктов обмена. Например, если у компании планируется открытие 150 пунктов, уставный капитал должен быть не менее от 15 000 000 грн.
• Банк – от 200 000 000 грн.

Уставный капитал компании должен быть сформирован исключительно денежными средствами, использовать имущество или ценные бумаги недопустимо. Уставный капитал необходимо сформировать до подачи заявки в НБУ. Средства вносятся на специальный расчетный счет, и деньги должны находиться на счету все время, пока НБУ будет рассматривать пакет документов.

Все денежные средства, которые используются для регистрации финансовой компании, должны быть из подтвержденных источников. Происхождение капитала подтверждается документально - декларация о доходах физического лица.

Подготовка документов.

Перед тем как начать деятельность, компания должна быть зарегистрирована в НБУ. На этом этапе компании нужно подготовить аудиторское заключение по факту формирования и аналогичный документ, подтверждающий, что уставной и собственный капитал соответствуют нормативным требованиям гос регулятора - НБУ.

Перед регистрацией финансовой компании нужно заключить все необходимые договора, провести подготовку правил и получить необходимые лицензии. Финансовые услуги в Украине оказываются только на основании специальных разрешений, лицензий на финансовую деятельность. Выдачей документов занимаются НБУ и НКЦБФР. Пакет документов и орган, в который необходимо обратиться для их получения, отличаются в зависимости от того, какие именно финансовые услуги Вы планируете оказывать, предоставлять.

Подача документов в НБУ.

Подача документов в НБУ необходима для включения организации в реестр финансовых компаний. На момент подачи пакета в компании уже должны быть назначены руководящие должности – директор и главный бухгалтер – соответствующие требованиям по квалификации, образованию, опыту работы.

Рассмотрение пакета документов занимает от 1 месяца, после чего Вам предоставят ответ – подтверждение включения компании в лицензионный реестр НБУ или аргументированный отказ в получении лицензии. В случае отказа необходимо устранить недостатки и подать пакет документов повторно.

Финмониторинг в НБУ.

В этот момент назначается лицо, ответственное за финансовый мониторинг в организации. Назначение должно быть произведено до проведения компанией первой финансовой операции. Таким образом, обратиться в этот орган нужно непосредственно перед началом деятельности организации. В НБУ необходимо предоставить внутренние правила по финансовому мониторингу.

Адвокатский альянс «Zigma» предлагает услуги по регистрации финансовых компаний в Киеве и в Украине. Мы выполним регистрацию под ключ – подготовим необходимый пакет документов, осуществим их подачу и полностью сопроводим всю процедуру. «Zigma» окажет все необходимые услуги – постановку на учет в контролирующих органах, разработку внутренних документов и Правил, получение лицензии в НБУ и т.д.